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商业银行理财新规及理财子公司管理办法政策解读培训班在京成功举办

2019-08-14 15:01:24? 来源:

  近日,商业银行理财新规及理财子公司管理办法政策解读培训班在北京举行。中国银行业协会白瑞明副秘书长出席开班仪式并致辞。本期培训邀请到中国银保监会创新部副处长王先生,中国人民银行金融研究所前所长、现大成基金首席经济学家姚余栋先生等业内资深专家授课。来自商业银行、证券公司、信托公司、基金公司、金融租赁公司等金融机构的部分高级管理人员和资产管理条线的部门负责人及业务骨干参加了培训,本次培训共计220人。中国银行业协会协调服务三部副主任侯哲、中国银行业协会协调服务一部副主任郭晓蕾主持培训。

  中国银行业协会白瑞明副秘书长在开班致辞中指出,近年来资管行业规模大、增速快、影响面广,已成为金融市场的重要组成部分,在丰富金融产品供给、促进金融市场深化、满足投资者多元化资金配置需求等方面发挥了积极作用,但也出现了法律关系不够清晰、监管标准不够统一、业务运作不够规范、投资者管理不到位等问题,资管新规及配套细则的出台对行业产生了积极影响。一是统一监管标准,有助于建立资管行业内部的良性竞争机制,行业集中度进一步提高。资管新规对资管产品的监管标准进行了统一,叠加监管机构改革的深入推进,未来监管套利的空间将被极大压缩,推动资管行业回归代客理财本源,优质资产管理人将脱颖而出,行业集中度进一步提升。二是促进金融业更有效地支持实体经济发展。资管新规加强了非标业务监管,压缩了金融机构通过非标通道向“两高一剩”、房地产、地方政府融资平台等限制性行业和客户的资金供给,对优化金融资金投向、提升金融资产配置效率发挥了积极作用。三是促进金融机构更好地管控风险。12月2日,中国银保监会正式发布《商业银行理财子公司管理办法》。理财子公司为商业银行下设的从事理财业务的非银行金融机构,《理财子公司管理办法》对“理财新规”部分规定进行了适当调整,主要包括公募理财产品投资股票和销售起点、销售渠道和投资者适当性管理、非标债权投资限额管理、产品分级、理财合作机构范围等方面,使理财子公司的监管标准与其他资管机构总体保持一致。此外,根据“资管新规”和“理财新规”,理财子公司还需遵守风险管理、公司治理、杠杆水平、集中度管理等方面的定性和定量监管标准。

  他认为资管新规及配套细则的出台为资产管理行业指明了未来发展的道路,一场深刻的变革才刚刚起航。一是坚守资产标准化、产品净值化的原则推进资管业务转型。银行资管要突破非标资产的束缚,向标准化资产转型。同时要以理财产品净值化转型为抓手,逐步打破刚兑。净值化产品要符合公允价值原则,及时反映基础资产的收益和风险,真正实现“卖者尽责,买者自负”,做好产品信息披露、防范声誉风险。二是提升大类资产配置能力,增强产品管理能力。银行资管应强化大类资产配置的投研能力,一方面吸引专业人才,建立专业团队;另一方面可以通过引入专业投资顾问,逐步培养自身投资能力。三是搭建与产品体系相适应的销售体系,树立专业资管品牌。资管机构都应建立完整的产品体系及产品风险分层体系,强化销售渠道管理和客户经理体系建设,搭建起与产品体系相适应的销售管理体系。通过精细化管理,塑造代客理财的专业品牌。

  他强调,银行业协会要充分发挥职能作用,立足行业需求开展各项工作。一是搭建会员与监管部门沟通桥梁,及时反馈会员单位诉求。二是通过开展政策解读培训班和研讨会,指导会员单位有效贯彻落实监管政策。三是开展课题研究,撰写发展报告,剖析行业面临的挑战和问题,并就未来业务改进措施和提升方向进行研究和探讨。

  培训期间,中国银保监会创新部副处长王先生对理财办法和理财子公司管理办法进行了解读;中国人民银行金融研究所前所长、现大成基金副总经理兼首席经济学家姚余栋先生以“宏观经济和大类资产配置”为题进行了授课;银行业理财登记托管中心副总裁管圣义先生、中国工商银行私人银行部副总经理陈野青先生、中信银行资产管理业务中心总裁助理黄凯华先生、中信证券资产管理部总监魏星先生、兴业研究高级分析师陈昊先生和普华永道中天会计师事务所合伙人薛竞女士,分别围绕“双规下银行理财净值化产品创设与管理”、“近期监管政策解读与银行理财产品创新发展方向”、“资管新规与资管业务的国际化”、“私募新规解读与理财业务净值化转型”、“宏观经济形势及后《资管新规》展望”和“银行理财产品的净值化转型之路”向学员授课。

  参训学员一致认为,本期培训举办及时,课程内容丰富,收获颇丰。通过监管部门的政策解读,使得学员对如何有效贯彻落实监管要求有了充分的理解。同时也分享和学习到同业间的成功经验和优秀成果,增进了合作与交流,为资产管理业务的规范发展和转型升级提供了有益的指导和借鉴。